Henry M. Rodríguez/Latinoamérica21

A crescente sofisticação das redes criminosas na América Latina levou ao surgimento de brokers especializados em lavagem de dinheiro, que atuam como intermediários importantes entre os cartéis e o sistema financeiro formal. Esses indivíduos, geralmente dos setores empresarial e financeiro, criam esquemas transnacionais que combinam comércio internacional fictício, cumplicidade institucional e tecnologias de evasão para legitimar capitais ilícitos.

Sua influência vai além da lavagem de dinheiro: eles têm permeado mercados legais e ilegais por meio da manipulação de fluxos comerciais e financeiros. Casos como o desmantelamento da estrutura de Brokers na Colômbia, que mobilizou US$ 98 milhões, e a captura do broker Zhi Dong Zhang, vinculado a cartéis mexicanos, demonstram a magnitude dessas atividades ilícitas, que estão remodelando os sistemas comerciais internacionais por meio da infiltração de cadeias de suprimentos globais, da exploração de brechas regulatórias e da corrupção sistêmica na região. 

Esse cenário representa um desafio urgente: fortalecer as estruturas regulatórias e a cooperação internacional para combater efetivamente essas ameaças à estabilidade econômica e social da América Latina.

Anatomia operacional dos ‘brokers’ de tráfico de drogas

Os brokers do crime organizado evoluíram. Além da lavagem de dinheiro, eles atuam como arquitetos financeiros de redes transnacionais. Seu perfil multidisciplinar engloba finanças, comércio exterior e logística, o que lhes permite usar empresas legítimas para mascarar fluxos ilícitos, como foi o caso do broker colombiano-australiano apelidado de Four, que entre 2019 e 2021 conseguiu coordenar dez operações de tráfico de cocaína e metanfetamina, usando empresas legítimas de exportação de peixe seco e madeira na Colômbia, Equador e México. Seu modus operandi incorporou a manipulação de documentos e a infiltração de estruturas alfandegárias corruptas com subornos.

Essa capacidade de operar sob o pretexto de legitimidade não é um caso isolado. A integração desses atores em setores econômicos formais amplia sua capacidade de evasão. Isso foi evidenciado no caso dos brokers colombianos presos em 2021, que usaram empresas de artigos de couro para justificar transferências por meio de contratos fictícios com o México, a Costa Rica e o Panamá.

Na Colômbia, os brokers também aperfeiçoaram um modelo de dupla contaminação que reforça a opacidade da lavagem de dinheiro. Em uma primeira fase, empresas de fachada no exterior simulam transações comerciais para justificar a entrada de capitais ilícitos. Posteriormente, contadores e banqueiros corruptos manipularam registros financeiros para legitimar os fundos como lucros comerciais. De acordo com a Promotoria, 1% do montante lavado foi usado em subornos para garantir a continuidade do esquema, aproveitando-se da cumplicidade institucional.

No entanto, o padrão de ocultação financeira não se limita à América Latina. A Operação Fortune Runner em Downey, Califórnia, expôs uma rede de lavagem de dinheiro que vinculava gangues chinesas ao Cartel de Sinaloa. Sua estratégia envolvia o uso de códigos criptografados em sacolas de presentes para movimentar US$ 226.600 por transação, evitando o transporte físico de dinheiro e usando contas bancárias em Hong Kong e na Malásia. Esse esquema hawala moderna combinava transferências eletrônicas com ajustes de contas offshore, minimizando os riscos de apreensão e permitindo um fluxo suave de capitais ilícitos em escala global.

Casos paradigmáticos de operação transfronteiriça

A captura de Zhi Dong Zhang em 2024 em Lomas de Santa Fé, na Cidade do México, revelou um ponto-chave na infraestrutura financeira e logística do narcotráfico global. Esse broker sino-mexicano operava como um intermediário essencial na importação de precursores químicos de Guangdong (China) e Dhaka (Bangladesh) para os cartéis de Sinaloa e CJNG. Seu esquema incluía empresas fantasmas registradas em zonas econômicas especiais chinesas para justificar transações não controladas de produtos químicos, subornos a inspetores aduaneiros em Manzanillo e Lázaro Cárdenas para facilitar a entrada de insumos não supervisionados e triangulação financeira através de contas em paraísos fiscais, onde 40% dos pagamentos eram feitos com criptomoedas.

Esse caso evidenciou a crescente interdependência entre os brokers de drogas e os de lavagem de ativos. Zhang, além de fornecer precursores químicos, gerenciava a lavagem de lucros mediante investimentos em imóveis de luxo em destinos estratégicos como Puerto Vallarta e Cancún. Seu modelo refletia a evolução do crime financeiro e evidenciava como as barreiras entre o narcotráfico e a economia formal podem ser obscurecidas por redes sofisticadas de corrupção e estruturas comerciais legítimas.

A investigação internacional contra a Four também expôs como essas redes exploram falhas estruturais no comércio legítimo para maximizar sua operacionalidade. Uma de suas principais estratégias foi o hijacking de exportações, infiltrando-se em uma exportadora colombiana legal de peixe seco para inserir cocaína em remessas com destino a Hong Kong, sem o conhecimento de seus propietários. A isso, somava-se a manipulação de documentos regulatórios, mediante a falsificação de certificados sanitários e listas de embalagem de produtos como madeira e tequila para burlar os controles aduaneiros e aproveitar a confiança nos selos oficiais.

Além disso, a Four empregou táticas avançadas para garantir o êxito dos envios ilícitos, incluindo a cooptação de transportadores e capitães de navios-tanque. Esses últimos desviavam as remessas no mar, usando dispositivos GPS adulterados para evitar alertas aos sistemas de monitoramento marítimo. A sofisticação de seu modelo chegou ao ponto de estruturar projetos prontos para cartéis, com um custo estimado de US$ 8,5 milhões para o transporte de duas toneladas de cocaína para a Austrália, contemplando subornos, logística marítima e seguros contra apreensões.

Medidas de contenção diante de impactos sistêmicos

Na Colômbia, os brokers vinculados ao narcotráfico usaram empresas de artigos de couro para vender produtos até 60% abaixo do custo real, deslocando as empresas legítimas por meio de injeções de capital ilícito. Um padrão semelhante pode ser observado no México, onde lojas de eletrodomésticos e agências de viagem operam como frentes de lavagem de dinheiro, alterando a dinâmica comercial e favorecendo estruturas criminosas que se fortalecem às custas do tecido empresarial formal.

As infiltrações de brokers em instituições financeiras têm sido evidentes: na Colômbia, funcionários bancários criaram falsos alertas antecipados para desviar investigações, enquanto contadores públicos certificados validaram declarações financeiras falsificadas para legitimar fluxos de dinheiro ilícito. E no México, a Operação Fortune Runner expôs como os brokers chineses cooptaram executivos de bancos internacionais, acelerando transações suspeitas e minimizando os riscos de detecção no sistema bancário global.

A inovação tecnológica aumentou ainda mais a evasão regulatória, permitindo que essas redes criminosas fiquem um o à frente das autoridades. Os brokers lideraram o caminho na adoção de ferramentas como aplicativos criptografados - incluindo o ANOM, ado pelo FBI em 2021 - para coordenar operações transnacionais em total sigilo. Eles também incorporaram finanças descentralizadas por meio de misturas de criptomoedas e stablecoins, fragmentando os fluxos de dinheiro para dificultar o rastreamento. Eles até aperfeiçoaram a falsificação digital, manipulando metadados em documentos PDF para burlar os controles alfandegários baseados em OCR. Essa não é uma infraestrutura qualquer, é um ecossistema financeiro paralelo que está desafiando as estruturas regulatórias tradicionais.

Estratégias de mitigação e cooperação internacional

O combate à lavagem de dinheiro e à operação de brokers criminosos exige uma cooperação transnacional mais robusta. A experiência da Operação Ironside na Austrália demonstrou que o compartilhamento de bancos de dados financeiros e o uso de inteligência artificial podem identificar padrões suspeitos com maior precisão. Por sua vez, estratégias como a verificação cruzada automatizada de declarações de exportação com relatórios de remessas reais podem detectar irregularidades antes que os fundos ilícitos entrem no sistema financeiro global e enfraquecer as estruturas de lavagem em seus estágios iniciais.

O setor privado também deve assumir um papel mais ativo na prevenção, reforçando a devida diligência em suas cadeias de suprimentos. Há uma clara necessidade de auditorias externas de parceiros comerciais e da adoção de padrões antissuborno, como a ISO 37001. Paralelamente, as reformas legais devem endurecer as sanções para os profissionais que facilitam transações ilícitas, incluindo certificações obrigatórias, responsabilidade conjunta e solidária de empresas de contabilidade e esquemas de proteção de denunciantes no setor financeiro.

Entretanto, a constante evolução desses mercados ilícitos apresenta novos desafios. A fragmentação dos cartéis impulsionou a demanda por brokers independentes, criando um ecossistema cada vez mais diversificado de serviços criminosos. Da mesma forma, as redes criminosas continuam a inovar: desde esquemas de lavagem verde com créditos de carbono falsos até o uso de deepfakes para se ar por executivos em autorizações bancárias. Embora as recentes capturas de Zhang e o desmantelamento de células na Colômbia reflitam o progresso, o desafio está no desenvolvimento de respostas igualmente dinâmicas que combinem inteligência artificial, estruturas legais aplicáveis e maior responsabilidade corporativa no policiamento de suas operações.

(*) Henry M. Rodríguez é doutor em Políticas Públicas pela Universidade IEXE (México). Mestre em Segurança Pública, Pesquisador Acadêmico. Consultor organizacional das forças policiais mexicanas e consultor em segurança pública e privada.

Tradução automática revisado por Giulia Gaspar.